商业银行理财产品销售管理办法(理财子公司理财产品销售管理办法)

1、商业银行销售理财产品应当遵循的原则有1商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信勤勉尽责如实告知原则2商业银行销售理财产品，应当遵循公平公开公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售3商。

2、答案B B项，商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率，高于同期存款利率的保证收益，应是对客户有附加条件的保证收益。

3、商业银行总行应当在销售前10日，将以下材料向中国银监会负责法人机构监管的部门或属地银监局报告外国银行分行参照执行一理财产品的可行性评估报告，主要内容包括产品基本特性目标客户群拟销售时间和规模拟销售地区。

4、答案C 商业银行理财产品销售管理办法第5条规定商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信勤勉尽责如实告知原则，故本题选项C。

5、答案A 商业银行理财产品销售管理办法第十七条规定，“理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，‘理财非存款产品有风险投资须谨慎’”。

6、因为按照商业银行理财产品销售管理办法第二十条规定， 理财产品销售文件应当载明投资范围投资资产种类和各投资资产种类的投资比例，并确保在理财产品存续期间按照销售文件约定比例合理浮动市场发生重大变化导致投资比例暂时超出。

7、宣传销售文本管理第十一条 本办法所称宣传销售文本分为两类一是宣传材料，指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面电子或其他介质的信息，包括一宣传单手册信函等面向客户的宣传资料。

8、确保理财产品销售的各项管理制度和风险控制措施体现充分了解客户和符合客户利益的原则第五十八条 商业银行应当明确规定理财产品销售的管理部门，根据国家有关法律法规及销售业务的性质和自身特点建立科学透明的理财产品销售管理。

9、销售人员管理第四十九条 本办法所称销售人员是指商业银行面向客户从事理财产品宣传推介销售办理申购和赎回等相关活动的人员第五十条 销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规金融财务等专业知识和技能外，还。

10、任何理财产品都是有风险的，购买银行理财都会有相应的风险提示，理财合同中也会有相应的风险承担条款因此，只要你主动购买理财，就需要承担风险银行理财产品存在一定风险，一般从低到高分为R1R5五个等级如果达到R3级以上。

11、答案BCDE 商业银行理财产品销售管理办法第19条规定，理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容一客户办理理财产品的流程二客户风险承受能力评估流程评级具体。

12、融360分析师刘银平认为，理财子公司不设产品销售起点，这一点相对于其它资管公司来说优势很大，现金管理类产品及定开式产品将非常有竞争力第三，投资者首次购买理财产品不强制在线下网点面签办法规定，银行理财子公司。

13、错误2011年8月28日，中国银监会正式发布商业银行理财产品销售管理办法以下简称办法，于2012年1月1日起实施。

14、强化穿透管理为防止资金空转，延续理财产品不得投资本行或他行发行的理财产品规定根据“资管新规”，要求理财产品所投资的资管产品不得再“嵌套投资”其他资管产品以上内容参考百度百科商业银行理财业务监督管理办法。

15、2银行理财1从监管层面来看，银行发售的理财产品是受“中国银行业监督管理委员会”监管的，根据商业银行理财产品销售管理办法第28条规定“商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。

16、如果能够调低银行理财投资门槛，则将进一步扩大银行理财客户范围但调低投资门槛，需要对原监管规定做出相应的调整此前，理财投资门槛根据客户风险等级有所不同银监会2011年发布的商业银行理财产品销售管理办法的规定。

17、答案D 根据商业银行理财产品销售管理办法第29条的规定，商业银行应当定期或不定期地采取当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。